El Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales establece unas rigurosas obligaciones de identificación del cliente... (F&B, 133, octubre 2008)

El Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales establece unas rigurosas obligaciones de identificación del cliente, habitual o no, en el momento de entablar relaciones de negocio o de efectuar cualesquiera operaciones, exigiendo a los sujetos obligados (entidades de crédito, establecimientos financieros de crédito, empresas de servicios de inversión, aseguradoras, establecimientos de cambio de moneda, etc.) a solicitar el DNI, pasaporte u otro documento de identificación válido con foto del titular en el caso de personas físicas o documento fehaciente acreditativo de la denominación, forma jurídica, domicilio y objeto social en el caso de las personas jurídicas, a establecer procedimientos de verificación de las actividades declaradas por los clientes y medidas adicionales de identificación y conocimiento del cliente para controlar el riesgo de blanqueo en áreas de negocio y actividades más sensibles como banca privada, banca de corresponsales, banca a distancia, cambio de moneda y transferencias de fondos.

Sin embargo, el propio Reglamento establece algunas excepciones a estas obligaciones de identificación para operaciones de importe inferior a 3.000 euros o para los supuestos en que el cliente sea una institución financiera domiciliada en la Unión Europea o terceros Estados que establezcan unos requisitos equivalentes a la legislación española.

Mediante Resolución de 10 de septiembre de 2008, la Dirección General del Tesoro ha hecho público el Acuerdo de 14 de julio de 2008, de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, en el que se determina que las siguientes jurisdicciones establecen requisitos equivalentes a los de la legislación española: Argentina, Australia, Brasil, Canadá, Hong Kong, Japón, México, Nueva Zelanda, Federación Rusa, Singapur, Suiza, Sudáfrica, los Estados Unidos y los territorios de ultramar franceses y neerlandeses.