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| Curso Superior de Analista de Riesgos en Entidades Financieras |
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Información básica sobre el Curso Superior de Analista de Riesgos en Entidades Financieras Solicite información detallada sin compromiso.
Temario del Curso Superior de Analista de Riesgos en Entidades Financieras: Unidad 1. Riesgos de las entidades financieras. Las inversiones crediticias de las entidades financieras. Riesgos y compromisos contingentes. Clases de riesgos. Cuantificación del riesgo en las operaciones: Créditos, Préstamos, Descuento comercial y otras operaciones y créditos de firma. Unidad 2. Las garantías crediticias. Garantías personales y garantías reales. Garantía pignoraticia o prendaria: de valores mobiliarios, de mercaderías, cosechas, semovientes, maquinaria, de certificación de obra, de saldos en cuenta y de créditos y derechos. Garantía hipotecaria. Garantías de efectivo, títulos de crédito y pólizas de seguro. Aval de Sociedad de Garantía Recíproca. Las garantías según el tipo de crédito. Los fiadores. Las confort letters. Las garantías en las operaciones con el exterior: el seguro de crédito. Unidad 3. Normativa sobre riesgos en las entidades financieras. Riesgos de las entidades financieras. El riesgo de crédito. El riesgo país. Clasificación de las operaciones por riesgo de insolvencia. Coberturas de la pérdida por deterioro del riesgo de crédito. El Coeficiente de Solvencia de las entidades de créditos y los recursos propios mínimos. La Central de Información de Riesgos del Banco de España. La Ley de Protección de Datos de Carácter Personal y el análisis de riesgos. Unidad 4. La información para el análisis de riesgos de las personas físicas. Las declaraciones de bienes: bienes muebles, bienes inmuebles, rentas y cargas. El endeudamiento. La información de los registros públicos. Los registros de solvencia patrimonial y crédito: ASNEF, BADEXCUG, RAI, Incidencias Judiciales. La información interna y el historial del cliente. La declaración de la renta. CIRBE. El caso especial de los autónomos y los profesionales liberales: información que deben rendir. Unidad 5. La información para el análisis de riesgos de las personas jurídicas. Las escrituras de la sociedad y las inscripciones en el Registro Mercantil. Los poderes y su inscripción registral. El bastanteo de poderes. La información fiscal: Impuesto sobre Sociedades, Declaración anual de operaciones con terceros, Impuesto sobre el Valor Añadido, Retenciones. Obligaciones de la empresa con la Seguridad Social. Los registros de morosidad. Los informes investigados. Las cuentas anuales y su depósito en el Registro Mercantil. Los avances de información contable. Los planes de negocio y los planes de viabilidad. La memoria de actividades y sobre la finalidad del préstamo. El historial del cliente. CIRBE. Informe sobre endeudamiento de la empresa y pool bancario. La información financiera de socios principales y avalistas. Las propiedades inmobiliarias de la persona jurídica, información registral y cargas. Información sobre el sector de actividad y comparativa de los datos aportados con los resultados de otras empresas similares. Unidad 6. El rating de las empresas y grandes corporaciones. Las compañías calificadas por agencias de calificación. Las agencias de calificación y sus criterios de clasificación: Standard Poor’s, Moodys y Fitch. Los riesgos con garantía soberana y la calificación crediticia. Los riesgos al sector privado y al sector público. La asignación de rating por la entidad crediticia: metodología. La influencia del rating en el precio de las operaciones: RAROC. La rentabilidad de la inversión: ROI. Unidad 7. El análisis económico-financiero de la empresa: Análisis de Balances. La información contable de las empresas: El Balance de Situación y La Cuenta de Pérdidas y Ganancias. El Patrimonio Neto de la empresa. Las masas patrimoniales y la situación financiera que se deducen de la lectura de las cuentas anuales. El método de análisis de balances. Los ratios en el análisis de balances. Ejemplos de análisis de balances. Prácticas con el programa Análisis de Balances. La diferenciación sectorial en el análisis de balances. Unidad 8. Los sistemas automatizados de análisis de riesgos. El Credit scoring. Unidad 9. Consideraciones generales de la gestión de las solicitudes de riesgo en las entidades financieras. El factor comercial y los objetivos de la entidad. La vinculación del cliente, su conocimiento previo y trayectoria. El papel del director de sucursal o gestor comercial del cliente en la tramitación de la solicitud. Las atribuciones de los diferentes escalones de gestión. Los comités de riesgo. Los clientes con otros riesgos en la entidad. Clientes en concurso de acreedores o en estado de insolvencia. La refinanciación de operaciones y las reconducciones de deuda. Los tiempos en la gestión de operaciones de activo. La gestión de los créditos según su finalidad: hipotecarios, de consumo, de automóvil, de inversión empresarial. Los créditos a corto plazo de las empresas: pólizas de crédito, descuento de efectos, confirming, factoring, etc. El caso especial de los riesgos sobre tarjeta de crédito. Los grandes riesgos. Los riesgos en el comercio exterior. Unidad 10. Casos prácticos. Casos sobre presentación de diversas solicitudes de operaciones crediticias y el análisis que hay que realizar para su concesión o denegación. El alumno tendrá que emitir su opinión argumentando la resolución. |
El Curso Superior de Analista de Riesgos en Entidades Financieras es una respuesta práctica para la capacitación de aspirantes a puestos de Analista de Riesgos, que aporta tanto los conocimientos teóricos como prácticos que hay que desarrollar para ejercer esta función esencial en Bancos, Cajas de Ahorros, Establecimientos Financieros de Crédito y otras instituciones financieras. Desarrolla la materia en 10 unidades didácticas que incluyen todas las normas y usos sobre la práctica bancaria en el análisis de riesgos de personas físicas y jurídicas. También se incluyen supuestos de análisis de balances y una unidad específica sobre esta materia, de vital importancia para el análisis de riesgos.| Siguiente > |
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